轉自：廣州日報

　　近日，一則“儲戶去銀行存5萬元被要求提供收入證明、資金來源等材料”的消息引發市場關注。

在廣州地區的銀行存取5萬元以上是否需要提供收入證明和資金來源等材料呢？廣州日報全媒體記者調查了解到，工農中建四大國有銀行，以及招商銀行、民生銀行、華夏銀行、廣發銀行等多家股份制商業銀行均表示，目前不需要提供收入證明和資金來源等材料。不過，對于個別特殊情況，基于反洗錢風控，部分銀行會向客戶口頭提問了解情況。

據媒體報道，浙江湖州一位女士發布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

對于記者提出的存5萬元是否需要提供收入證明或其他證明的問題，廣州建行某營業網點工作人員表示：“存5萬元以上只需要帶上本人身份證和銀行卡來辦理即可，不需要提供收入證明和資金來源。”

“一般對5萬元以上非超大額的存款來源會進行口頭詢問，如果是超大額的資金會去仔細核實來源，沒有發現賬戶資金流動異常不需要提供資金來源和收入證明。”廣州農行某營業網點工作人員則如此表示。

廣發銀行廣州分行相關人士向記者表示，辦理單筆存取款金額達到或超過人民幣5萬元時無需提供銀行卡、有效身份證件之外的材料，一般客戶也無需被現場提問，特殊情況基于反洗錢風控才需向客戶了解情況。民生銀行廣州分行在回復記者采訪問題時也提到，如委托他人代辦的需同時提交代理人及被代理人有效身份證件，目前無需客戶提供收入證明、資金來源/用途情況等材料。但對于個別存在風險隱患或可疑情況的，該行從客戶資金安全角度出發，不排除會有進一步詢問的可能。

實際上，對于單筆存取款5萬元以上，金融監管部門曾經出臺過規定，不過隨后因技術原因暫緩施行。該相關規定是人民銀行、銀保監會、證監會于2022年1月底聯合發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，原計劃于2022年3月1日起施行。其中第十條提及：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

不過，2022年2月21日，人民銀行發布公告稱，該《辦法》因技術原因暫緩施行，相關業務按原規定辦理。

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